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稅季完結前開立滙豐強積金「可扣稅自願性供款」及供款,可享稅務寬減及高逹港幣3,300元紅利單位回贈

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整合強積金個人帳戶亦可享高逹港幣12,000元紅利單位回贈

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香港特區政府於2019年4月1日實施了「強積金可扣稅自願性供款」(“TVC”)。為助你享受稅務寬減的同時作更多的退休儲蓄,現於滙豐強積金開設「可扣稅自願性供款」賬戶並供款,可獲享高達港幣3,300元1紅利單位回贈!(請參閱條款及細則)

推廣概覽

    優惠一 優惠二 優惠三
推廣期 2019年4月1日至
2022年3月31日
2019年4月1日至
2020年3月31日
2019年4月1日至
2022年3月31日
你獲得的優惠 紅利單位回贈高達港幣3,000元 一次性港幣300元紅利單位回贈 優惠一所獲得的紅利單位回贈的1.5倍
獲享資格 你供款越多,紅利單位回贈越多 若你在滙豐強積金作TVC供款,並同時 把你其他非滙豐集團的強積金個人賬戶轉移至滙豐強積金 若你是2017-18 或2018-19年度「積金好僱主」公司╱機構的僱員

立即開設滙豐強積金TVC賬戶可享高達港幣3,300元紅利單位回贈

請致電滙豐強積金成員熱線3128 0128或聯絡強積金專員

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優惠一

在推廣期間(2019年4月1日至2022年3月31日),若你在滙豐強積金作可扣稅自願性供款,將獲得紅利單位回贈。供款越多,紅利單位回贈越多。

於推廣期內的累積可扣稅自願性供款 / 轉移至滙豐 強積金的可扣稅自願性供款
(港幣)
達到累積金額後的紅利單位回贈
(港幣)
累積紅利單位回贈
(港幣)
3,000 100 100
30,000 200 300
60,000 300 600
120,000 800 1,400
180,000 1,600 3,000

例子:

  • 你於2019年12月1日作一次性港幣60,000元的可扣稅自願性供款。因此,你將獲得港幣600元的回贈,而此回贈金額會於2020年6月1日起計3個月內分配至你的TVC賬戶;
  • 其後,你於2020年7月1日再次作一次性港幣60,000元的可扣稅自願性供款。你將獲得額外港幣800元的回贈,而此回贈金額會於2021年1月1日起計3個月內分配至你的TVC賬戶。

 

按此參閱相關小冊子了解詳情。

  1. 假設成員將非滙豐集團的強積金個人賬戶整合至滙豐強積金及於推廣期內作「可扣稅自願性供款」達港幣180,000元

 

「可扣稅自願性供款」基本資訊

甚麼是「可扣稅自願性供款」?

「可扣稅自願性供款」(“TVC”)是一個新增的強積金供款方式讓你儲蓄更多。你存入可扣稅自願性供款賬戶的供款(以每年港幣60,000元為上限),可用作申請扣除個人入息稅。可扣稅自願性供款賬戶中的結餘,可於你65歲退休時,又或當你符合其他適用於提取強制性供款賬戶的條件時領取。

誰人可開立可扣稅自願性供款賬戶?
一般而言,任何人屬於以下任何一個類別,均可開立可扣稅自願性供款賬戶:
  • 強積金計劃的僱員成員;
  • 強積金計劃的自僱人士成員;
  • 強積金計劃的個人賬戶持有人;
  • 獲強積金豁免的職業退休計劃的成員

每名合資格人士僅可在每個強積金計劃下開立一個可扣稅自願性供款賬戶。

為何我應作出可扣稅自願性供款?

可扣稅自願性供款是一個有效通過扣減稅項同時以提升退休儲備為目標的方案。如你希望達成以下的目標,就可考慮作可扣稅自願性供款:

  • 減輕稅務負擔,儲蓄更多 – 讓政府助你建立退休財富!
  • 更具彈性的儲蓄計劃 – 不論金額多少*,你可按自己的意願靈活地、及隨時隨地作可扣稅自願性供款
  • 全面掌握投資策略 – 透過「可扣稅自願性供款」,你可全面掌控自己的投資方案,充分發揮儲蓄的增值潛能

*定期供款額為最低每月港幣300元,或一次性供款港幣1,000元

現職供款賬戶自願性供款、靈活供款及可扣稅自願性供款有何分別?

「可扣稅自願性供款」成為強積金僱員自願性供款的三種方式之一。三者的主要分別包括:

  僱員自願性供款 靈活供款 可扣稅自願性供款
供款方式 經僱主從薪金直接扣除 由你直接供款 由你直接供款
供款次數 一般以定期方式作供款 定期或一次性 定期或一次性
可扣稅
提取條件 一般於離職時 任何時候* 與強積金強制性供款一樣

+受強積金供應商所訂立的條款和細則約束

重要資訊

客戶有權要求他╱她的個人資料不被用作直接促銷用途。客戶可致函九龍中央郵政信箱73770號(c/o 香港上海滙豐銀行有限公司),向 HSBC Provident Fund Trustee (Hong Kong) Limited 資料保障主任提出。

本文件內列明的資訊只供說明用途,建議你就相關稅務及本文件內容審慎行事。內容並不構成任何形式的稅務意見。滙豐亦不會提供稅務意見。如你對本文件的內容有任何疑問,應向獨立人士尋求專業意見。

投資涉及風險,往績不能作為未來表現的指標。金融工具(尤其是股票及股份)之價值及任何來自此類金融工具之收入均可跌可升。有關詳情,包括產品特點及所涉及的風險,請參閱有關「主要推銷刊物」。

香港上海滙豐銀行有限公司為滙豐強積金計劃的營辦人及行政管理人。

由香港上海滙豐銀行有限公司刊發 Issued by The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited

為了鼓勵成員整合強積金賬戶,滙豐強積金推出賬戶整合紅利單位優惠,讓你享受滙豐一站式平台管理帶來的便利,同時可享紅利單位回贈。

只要於推廣期(2020年1月1日至2020年12月31)內成功轉移指定金額的強積金累算權益,包括整合個人賬戶、僱員自選安排或最低強積金利益,便可得到高達港幣12,000元的紅利單位。紅利單位的數目會根據累積的轉移金額,按下表計算﹕

最高可得港幣12,000元特別紅利單位

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你的累積轉移金額為港幣108,000元,符合級別二的要求,因此你於此計劃內的累積紅利單位回贈為港幣500元。

 

整合強積金賬戶的好處

每當受僱於一個新僱主時,你都可能需要登記一個新的強積金賬戶。分別管理多個強積金賬戶非常繁複,尤其可能因不常查閱而忘記賬戶資料,整合你的強積金賬戶可以方便管理,更可節省時間。

全面退休計劃,一目了然

一個指示,輕鬆轉換成分基金

強積金專員提供周全支援

重要事項
  • 滙豐強積金智選計劃為強制性公積金計劃。

  • 在作出投資選擇前,你必須衡量個人可承受風險的程度及你的財政狀況。在選擇基金時,如你就某一項基金是否適合你(包括是否符合你的投資目標)而有任何疑問,請徵詢財務及╱或專業人士的意見,並因應你的個人狀況而選擇最適合你的基金。

  • 在投資「預設投資策略」前,你必須衡量個人可承受風險的程度及財政狀況。請注意預設投資策略基金(核心累積基金與65歲後基金)未必適合你,而預設投資策略基金的風險級數與你的風險取向或出現風險錯配的情況(組合的風險或高於你的風險取向)。在作出投資決定時,如你就「預設投資策略」是否適合你而有任何疑問,請徵詢財務及╱或專業人士的意見,並因應你的個人狀況而選擇最適合的投資選擇。

  • 你應注意「預設投資策略」的實施或對你的強積金投資及權益有影響。如你有任何疑問關於實施「預設投資策略」對你的影響,我們建議你可向信託人查詢。

  • 保證基金只投資於由滙豐人壽保險(國際)有限公司提供以保單形式成立的核准匯集投資基金,而有關保證亦由滙豐人壽保險(國際)有限公司提供。因此,你於保證基金的投資(如有)將受滙豐人壽保險(國際)有限公司的信用風險所影響。有關信用風險的詳情,請參閱「主要推銷刊物」的第二部分 — 基金結構內「保證基金」下的「忠告」。

  • 保證基金所提供的保證只適用於指定的條件。有關保證特點(包括分期支付權益情形下的保證特點)及保證條件的詳情,請參閱「主要推銷刊物」的第二部分 — 基金結構內「保證基金」下的「保證特點」。

  • 在成員年滿65歲之日或者於其年滿60歲之日或之後提早退休時所應支付的強積金的權益、自願性供款的權益及可扣稅自願性供款的權益,可由成員選擇(採用信託人在不被《強積金條例》或一般規例禁止的範圍內訂定的形式,並且按照信託人在不被《強積金條例》或一般規例禁止的範圍內訂定的條款和條件)整筆支付或分期支付。詳情請參閱「主要推銷刊物」的第一部分 – 產品資料內「權益支付」下的「支付強積金的權益、自願性供款的權益及可扣稅自願性供款的權益」。

  • 你應該參閱「主要推銷刊物」,而不應只根據這文件作出投資。

  • 投資涉及風險。往績不能作為未來表現的指標。金融工具(尤其是股票及股份)之價值及任何來自此類金融工具之收入均可跌可升。有關詳情,包括產品特點及所涉及的風險,請參閱「主要推銷刊物」。

如何登記

請致電滙豐強積金成員熱線 3128 0128或聯絡滙豐強積金專員

本冊子須連同「主要推銷刊物」一併閱讀。該刊物載有滙豐強積金智選計劃的詳細資料,包括基金結構、所涉及的風險、收費表及將來可修訂費用及收費的條文。

條款及細則

  1. 是次紅利單位優惠由香港上海滙豐銀行有限公司(「滙豐」)提供。
  2. 所有成員須經滙豐強積金專員登記。
  3. 此優惠的推廣期為2020年1月1日至2020年12月31日(「推廣期」)(包括首尾兩天)。
  4. 下列為此優惠的條款及細則﹕

    • 是次優惠適用於成員的滙豐強積金個人賬戶(「賬戶」)。
    • 若成員符合下列所有條件,其合資格賬戶將根據成員於推廣期內的累積轉移金額得到相應級別的紅利單位:
      1. 成員須於推廣期內遞交填妥的「僱員自選安排」- 轉移選擇表格、計劃成員資金轉移申請表、計劃成員整合個人賬戶申請表或最低強積金利益轉移申請表,並於推廣期內成功 把強積金累算權益╱最低強積金利益轉移至滙豐強積金的賬戶(「轉入交易期」)。
      2. 持有期為成員轉移及保留強積金累算權益╱最低強積金利益於賬戶後的6個月(「轉入持有期」)。
      3. 成員於紅利分配當日或之前及轉入持有期內並沒有從成員賬戶轉移╱提取任何強積金累算權益/最低強積金利益。
      4. 轉移的強積金累積權益必須由其他強積金計劃轉入(即非滙豐及╱或非恒生強積金計劃)。
      5. 最低強積金利益適用於所有受託人。
      6. 成員獲得的紅利單位將根據成員於轉入交易期內轉移的強積金累算權益╱最低強積金利益的金額計算。
    • 紅利單位將於轉入持有期完結後的2個月內,分配至子賬戶「須保存的強積金轉移款項」。有關分配乃根據分配當日(為營業日)(i)成員上述賬戶之投資選擇及(ii)有關成分基金的單位價格來作出。
    • 每個賬戶只可獲得此優惠一次性的紅利單位。
  5. 如成員的賬戶於紅利分配時已被取消或終止,成員則不會收到任何紅利單位。
  6. 紅利單位分配至成員的賬戶後,有關成員將在紅利單位分配日的下1個月內會收到確認通知。
  7. 分配至成員賬戶的紅利單位為賬戶結餘的一部分,將會被收取適用於滙豐強積金計劃的費用及收費。有關費用及收費詳情,請參閱「主要推銷刊物」。
  8. 該紅利單位將於計劃財政期的強積金成員權益報表中,反映於「紅利單位回贈」的項目內。
  9. 紅利單位不得於紅利分配當刻轉換為現金或任何其他形式的禮品或產品。
  10. 若對本優惠的資格產生任何爭議,滙豐保留最終決定權,不得異議。
  11. 滙豐保留於任何情況下更改條款及細則的權利。滙豐亦可能運用酌情權取消及╱或終止本優惠而毋需事前通知成員。
  12. 如本條款及細則之中英文版本有任何歧義,一概以英語版本為準。
  13. 本條款及細則受香港特別行政區法律所管轄,並按該法律詮釋。
  14. 此優惠受條款及細則約束。

客戶有權要求他╱她的個人資料不被用作直接促銷用途。客戶可致函九龍中央郵政信箱73770號(c/o 香港上海滙豐銀行有限公司),向 HSBC Provident Fund Trustee (Hong Kong) Limited 資料保障主任提出。

由香港上海滙豐銀行有限公司刊發。
Issued by The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited.

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